Cuando el banco no cuadra con los libros

La conciliación tiene una sola prueba: el saldo del banco menos el de los libros da cero. Si no da cero, algo falta por explicar.

Qué produce una diferencia

• Cheques que no han cobrado. Salieron de los libros, pero siguen en el banco.
• Depósitos en tránsito. Están en los libros y el banco aún no los acredita.
• Comisiones del banco. Están en el estado de cuenta y nadie las registró.
• Dinero sin factura. Entró o salió y no se sabe de qué.
• Movimientos duplicados. El mismo estado de cuenta subido dos veces.

Cómo lo resuelves

1. El estado de cuenta llega por correo o lo mandas desde Documentos con «Enviar a Conciliación».
2. Cuadria cruza cada movimiento con los libros. Lo que no cruza espera en Por explicar.
3. Confirmas el cruce que propone, o eliges qué es: transferencia entre cuentas, préstamo, comisión del banco, pago de impuesto…
4. Cuando todo cuadra, «Completar» firma el acta del mes.